Rechnungskauf im B2B-E-Commerce

Der Kauf auf Rechnung zählt zu den beliebtesten Zahlungsarten, sowohl im privaten Online-Shopping (B2C) als auch im Geschäftskundenbereich (B2B). Grundsätzlich bedeutet Rechnungskauf, dass Sie eine Ware oder Dienstleistung sofort erhalten, die Bezahlung jedoch erst zu einem späteren Zeitpunkt erfolgt, meist innerhalb einer festgelegten Frist. Während diese Zahlungsweise im B2C-Bereich weit verbreitet und unkompliziert ist, birgt sie im B2B-E-Commerce besondere Herausforderungen und Vorteile, auf die wir in diesem Artikel genauer eingehen.

Was ist Kauf auf Rechnung im B2B?

Wie im B2C bedeutet auch im B2B der Kauf auf Rechnung, dass der Käufer die Ware oder Dienstleistung erhält, bevor er diese bezahlt. Das Zahlungsziel wird vom Anbieter oder einem externen Dienstleister festgelegt. Für Unternehmen ist dies oft die bevorzugte Methode, da sie die Ware prüfen können, bevor Geld fließt, und Liquidität geschont wird.

Unterschiede zwischen B2B und B2C Rechnungskauf

Obwohl das Grundprinzip dasselbe ist, unterscheidet sich der Rechnungskauf im B2B-Geschäft deutlich vom B2C. Die Hauptunterschiede liegen im Risiko und im Ablauf:

• Höhere Warenkörbe: Im B2B sind die durchschnittlichen Bestellwerte signifikant höher als im B2C. Laut den vorliegenden Informationen liegen B2B-Rechnungen im Durchschnitt bei 1.900 Euro. Dies bedeutet, dass der Ausfall einer Zahlung für den Verkäufer deutlich schwerwiegendere Folgen haben kann.
• Bonitätsprüfung: Aufgrund der höheren Beträge und des damit verbundenen Risikos ist eine sorgfältige Prüfung der Kreditwürdigkeit (Bonität) des kaufenden Unternehmens im B2B unerlässlich. Dieser Schritt ist im B2C oft weniger kritisch oder wird durch Dienstleister automatisiert für Kleinstbeträge durchgeführt.
• Komplexere Prozesse: Die Abwicklung im Hintergrund kann komplexer sein. Während im B2C standardisierte Prozesse für Millionen von Kunden funktionieren, sind B2B-Beziehungen oft individueller.
• Ausfallrisiko: Das Risiko, dass ein Geschäftskunde zahlungsunfähig wird (z.B. durch Insolvenz), ist real. Sollte dies nach einem Kauf auf Rechnung passieren, ist die Wahrscheinlichkeit gering, die ausstehende Forderung einzutreiben. Der Aufwand für Mahnwesen und Inkasso ist zudem hoch und kostenintensiv.

Diese Faktoren machen den B2B-Rechnungskauf für den Anbieter zu einer größeren Herausforderung als im Privatkundengeschäft.

Warum Rechnungskauf im B2B-Onlineshop anbieten?

Trotz der genannten Herausforderungen ist das Anbieten von Kauf auf Rechnung für B2B-Onlineshops von großer Bedeutung. Der Hauptgrund liegt in der Präferenz der Kunden.

• Kundenpräferenz: Eine überwältigende Mehrheit – laut den Informationen 95 Prozent der B2B-Kunden – bevorzugt den Kauf auf Rechnung. Das Nichtanbieten dieser Zahlungsart kann potenzielle Kunden abschrecken.
• Höhere Konversionsrate: Wenn Kunden ihre bevorzugte Zahlungsart nutzen können, ist die Wahrscheinlichkeit höher, dass sie den Kauf abschließen. Ein einfacher und schneller Checkout-Prozess, der den Rechnungskauf beinhaltet, reduziert Kaufabbrüche.
• Umsatzsteigerung: Eine höhere Konversionsrate führt direkt zu höheren Umsätzen. Kunden, die bequem auf Rechnung bestellen können, tätigen möglicherweise größere oder häufigere Einkäufe.
• Kundenzufriedenheit: Das Entgegenkommen bei der bevorzugten Zahlungsart führt zu zufriedeneren Geschäftskunden und stärkt die Kundenbindung.

Das Ziel ist es, den Kunden den Kauf so einfach wie möglich zu machen, indem man die passenden Zahlungsarten anbietet.

Die Lösung für B2B-Rechnungskauf im E-Commerce

Im modernen E-Commerce erwarten Kunden schnelle und reibungslose Prozesse, ähnlich wie im B2C. Eine manuelle Bonitätsprüfung, die den Kaufabschluss verzögert, ist im Onlineshop nicht praktikabel. Daher bedarf es spezialisierter Lösungen, oft in Form von Plugins oder integrierten Diensten, die den B2B-Rechnungskauf automatisiert und sicher ermöglichen. Solche Lösungen müssen:

• Nahtlos in den Onlineshop integrierbar sein.
• Eine zuverlässige und schnelle Risikoprüfung durchführen.
• Komplett automatisiert ablaufen.

Billie als Beispiel für eine B2B-Rechnungskauflösung

Ein Anbieter, der sich auf den B2B-Rechnungskauf im E-Commerce spezialisiert hat, ist Billie. Die Lösung von Billie zielt darauf ab, den Rechnungskauf für B2B-Onlineshops sicher, einfach und effizient zu gestalten. Sie bietet verschiedene konkrete Vorteile:

Volle Integration in den Onlineshop

Die Billie-Lösung lässt sich einfach in bestehende Shop-Systeme integrieren. Kunden wählen beim Checkout einfach "Kauf auf Rechnung" aus und schließen den Prozess mit wenigen Klicks ab. Billie bietet vorgefertigte Integrationen für populäre Plattformen wie JTL, Magento, Shopware und Woo Commerce an, kann aber auch Anpassungen für andere Systeme vornehmen.

Risikoprüfung in Echtzeit

Ein Kernstück der Lösung ist die automatisierte und schnelle Bonitätsprüfung. Diese erfolgt in Sekundenschnelle im Hintergrund, während der Kunde den Checkout durchläuft. Über eine API-Schnittstelle und Unternehmensdatenbanken wird die Identität und Kreditwürdigkeit des Unternehmens geprüft. Mit einer hohen Akzeptanzrate (über 90 Prozent laut Anbieter) ermöglicht Billie den Rechnungskauf für die meisten Kunden, einschließlich Neukunden und Gastbestellungen. Sollte eine Prüfung negativ ausfallen, wird dem Kunden eine andere Zahlungsart angeboten.

Sofortige Auszahlung an den Händler

Ein entscheidender Vorteil für den Verkäufer ist die sofortige Liquidität. Sobald der Kauf abgeschlossen ist und die Ware versendet werden kann, zahlt Billie den Rechnungsbetrag zu 100 Prozent an den Händler aus. Dies geschieht unabhängig vom Zahlungsziel, das dem Kunden eingeräumt wird. Für diesen Service fällt eine niedrige Transaktionsgebühr an. Die sofortige Auszahlung verbessert den Cashflow des Händlers erheblich und schafft finanzielle Spielräume.

Übernahme des Mahnwesens

Sollte ein Kunde trotz positiver Bonitätsprüfung nicht oder verspätet zahlen, übernimmt Billie das gesamte Mahnwesen. Dieser Prozess erfolgt im Namen und Design des Händlers, wodurch dieser erheblich entlastet wird. Auch eventuell notwendige Inkasso-Verfahren werden von Billie gemanagt, wobei die damit verbundenen Kosten von Billie getragen werden. Für den Händler entstehen in diesem Fall keine zusätzlichen Kosten.

Komplett automatisiert und digital

Die gesamte Abwicklung des Rechnungskaufs über eine integrierte Lösung wie Billie ist digital und weitgehend automatisiert. Dies spart dem Händler nicht nur Zeit und Aufwand im Vergleich zur manuellen Abwicklung, sondern entlastet auch das interne Team von administrativen Aufgaben rund um Rechnungsstellung, Zahlungseingangskontrolle und Mahnwesen.

Vorteile von B2B-Rechnungskauf mit einer Lösung wie Billie für den Händler

Durch die Implementierung einer spezialisierten Lösung für B2B-Rechnungskauf können Online-Händler signifikante Verbesserungen erzielen:

• Umsatzsteigerung: Durch das Anbieten der bevorzugten Zahlungsart und einen reibungslosen Checkout können die Umsätze deutlich gesteigert werden. Erfahrungsberichte von Billie-Kunden zeigen Umsatzsteigerungen von bis zu 30 Prozent.
• Verbesserte Liquidität: Die sofortige Auszahlung der Rechnungsbeträge sichert den Cashflow und schafft finanzielle Spielräume.
• Geringeres Risiko: Die Übernahme des Ausfallrisikos und des Mahnwesens durch den Dienstleister minimiert das finanzielle Risiko für den Händler.
• Effizienzsteigerung: Die Automatisierung entlastet das Team von manuellen Prozessen und reduziert den administrativen Aufwand.
• Höhere Kundenzufriedenheit: Ein einfacher und vertrauenswürdiger Zahlungsprozess führt zu zufriedeneren Geschäftskunden.

Vergleich: Rechnungskauf B2C vs. B2B

Häufig gestellte Fragen zum B2B-Rechnungskauf

Basierend auf den Informationen, die wir behandelt haben, hier Antworten auf einige häufige Fragen:

Was ist Kauf auf Rechnung?
Kauf auf Rechnung ist eine Zahlungsart, bei der der Käufer Ware oder Dienstleistung sofort erhält, aber erst später bezahlt. Das Zahlungsziel wird dabei festgelegt.

Was ist bei der Zahlungsart Rechnung im B2B anders als im B2C?
Im B2B sind die Bestellwerte in der Regel höher, das Ausfallrisiko für den Verkäufer ist größer, und eine sorgfältige Bonitätsprüfung des Unternehmens ist unerlässlich. Die Abwicklung erfordert oft spezialisierte, automatisierte Lösungen.

Warum sollte ich Rechnungskauf in meinem B2B-Onlineshop anbieten?
B2B-Kunden bevorzugen diese Zahlungsart stark (bis zu 95%). Das Anbieten erhöht die Kundenzufriedenheit, steigert die Konversionsrate und kann zu deutlichen Umsatzsteigerungen führen.

Wie kann eine Lösung wie Billie konkret helfen?
Lösungen wie Billie automatisieren die Bonitätsprüfung in Echtzeit, übernehmen das Ausfallrisiko durch sofortige Auszahlung an den Händler, kümmern sich um das Mahnwesen und integrieren sich nahtlos in den Shop, wodurch der administrative Aufwand für den Händler minimiert wird.

Kann ich alles auf Rechnung bestellen?
Ob Sie als Kunde alles auf Rechnung bestellen können, hängt vom jeweiligen Onlineshop und dessen Zahlungsbedingungen ab. Viele Shops bieten Rechnungskauf an, oft über Dienstleister oder direkt. Manchmal gibt es Voraussetzungen wie eine Bonitätsprüfung oder einen Mindestbestellwert. Ob eine Bestellung auf Rechnung möglich ist, wird in der Regel während des Checkout-Prozesses geprüft und angezeigt.

Fazit

Der Kauf auf Rechnung ist im B2B-Geschäft eine unverzichtbare Zahlungsart, die von der Mehrheit der Kunden bevorzugt wird. Während sie für den Händler Herausforderungen birgt, insbesondere im Hinblick auf Risiko und administrativen Aufwand, ermöglichen moderne, spezialisierte Lösungen eine sichere, effiziente und automatisierte Abwicklung. Durch das Anbieten von B2B-Rechnungskauf können Onlineshops die Kundenzufriedenheit erhöhen, Kaufabbrüche reduzieren und ihren Umsatz signifikant steigern.

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